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¿Binance reporta a AFIP?

¿Binance reporta a AFIP?
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Esta debe ser la pregunta más realizada en grupos, twitter y toda las comunidades de entusiastas de criptomonedas, incluso grupos de inversores que andan buscando el mejor porcentaje de rentabilidad para hacer rendir el capital.

Nota de actualización (13/07/2026): Este artículo ha sido modificado estructuralmente debido a los cambios normativos en Argentina. Binance se ha inscrito formalmente como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) ante la CNV, lo que altera por completo su relación con los organismos de control locales.

Es la pregunta del millón que todos nos hacemos en redes sociales, y nos sumergimos en google buscando una respuesta oficial. Durante mucho tiempo hubo rumores e interpretaciones corporativas evasivas, pero las normativas recientes han traído certezas que obligan a cambiar la estrategia fiscal de los usuarios.

Históricamente, Binance Argentina eludía dar respuestas concretas en redes sociales, respondiendo siempre el clásico: "Tienes que verlo con un contador público". Vaya manera de sacarse el muerto de arriba... pero el escenario de secretismo terminó. Con las nuevas regulaciones aplicadas sobre las plataformas de intercambio, el cruce de datos con la AFIP / ARCA ya es una realidad operativa para los residentes del país.

Binance reporta AFIP / ARCA - LocademiaCripto



¡Vamos a descifrar este misterio con este artículo de LocademiaCripto!


Binance Argentina y la AFIP / ARCA ¿cruzan datos?

Ya no dependemos de rumores del año 2022. Aquella época donde la AFIP / ARCA asustaba como un fantasma difuso y Binance jugaba a no tener oficinas físicas se terminó. Las mentes curiosas que buscan resguardar sus ahorros frente a la inflación deben entender que las reglas cambiaron por completo y que operar sin declarar dentro de plataformas registradas hoy conlleva un alto riesgo de fiscalización.

A diferencia del vacío legal histórico, la implementación del Régimen de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) bajo la órbita de la Comisión Nacional de Valores (CNV) obligó a los exchanges internacionales a tomar una decisión drástica para poder seguir captando el mercado argentino: adecuarse a las normativas del Estado local o dejar de operar en el país.

Recomendado: Leer nuestro artículo sobre Binance PSAV

El factor determinante ya no es si la empresa tiene un cartel comercial en Palermo o auspicia eventos de cine. El elemento clave que define todo es la personería jurídica y su registro regulatorio.


De la campaña de Marketing al Registro Obligatorio

Seguramente recordás cuando "Binance Argentina" era simplemente una estructura de marketing digital para redes sociales (Twitter, Instagram, Discord). En ese entonces, operaban bajo la órbita global de Binance (.com) y argumentaban carecer de CUIT local para eludir la entrega de datos masivos al fisco.

Aquella hipótesis de que los usuarios tendrían que migrar a un dominio regulado separado (como ocurrió en EE. UU.) fue superada por la realidad regulatoria argentina. Binance optó por ingresar formalmente al registro de PSAV. Esta inscripción le otorga la legalidad para operar de forma directa con la banca y los sistemas de pago nacionales, pero destruye el anonimato de sus clientes.

Al constituirse y registrarse como un operador habilitado ante las autoridades locales, la plataforma asume la obligación legal de actuar como agente de información. Esto significa que los movimientos de fondos, tenencias y operaciones en pesos de los usuarios bajo jurisdicción argentina quedan expuestos y transparentados ante los sistemas de control del Estado.

Algunos Rumores que pasaron a ser realidades

  • Binance e inscripción fiscal (REALIDAD): La plataforma tuvo que encuadrarse legalmente en los registros locales de control para validar sus operaciones comerciales y pasarelas de pago.
  • Binance elimina la Binance Card (REALIDAD): Como parte de la reestructuración global del producto, la tarjeta física fue dada de baja en toda la región de América Latina. Sin embargo, los consumos históricos realizados bajo esa modalidad quedaron debidamente informados a través de las procesadoras locales de tarjetas de crédito.

La Realidad Fiscal: ¿Qué se reporta actualmente?

Cualquier presunción del pasado sobre la inmunidad de los exchanges internacionales ha quedado sin efecto. Al estar incorporada al ecosistema normativo local como PSAV, la información de las cuentas de residentes argentinos entra bajo los regímenes informativos vigentes de la AFIP / ARCA.

Esto implica que los saldos al cierre de cada período fiscal, los volúmenes totales de operaciones y los flujos financieros que ingresen o egresen del exchange pueden ser cruzados de manera automatizada por el fisco para verificar si coinciden con los ingresos declarados en el Monotributo o en el Régimen General.

El Rol del Contador Público en la Era del Control

Ahora se entiende perfectamente por qué Binance delegaba la responsabilidad en los profesionales de la matrícula. Ante un entorno de control automatizado y cruzamiento de datos de PSAV, la falta de educación financiera y fiscal es peligrosa. Operar en criptomonedas ya no puede ser visto como una actividad "anárquica" o "invisible" si se realiza dentro de plataformas centralizadas.

Como Contador Público, la posición institucional de estas plataformas es evidente: priorizan la continuidad de su negocio masivo y el cumplimiento de las normativas de lavado de activos y transparencia fiscal antes que el resguardo del anonimato del inversor minorista.

¿Binance reporta a la AFIP / ARCA? El diagnóstico real

Analicemos detalladamente las situaciones operativas vigentes:
  • Operaciones generales y saldos en Binance (SÍ REPORTA): Al estar registrado formalmente en el marco del registro de PSAV ante la CNV, la entidad se encuentra bajo la órbita de control local. Las tenencias y volúmenes operados quedan expuestos a los regímenes de información de la AFIP / ARCA.
  • Movimientos en pesos (ARS) (SÍ REPORTA): Todo depósito o retiro de moneda local (pesos crocantes) realizado a través de transferencias bancarias (CBU) o cuentas virtuales (CVU) queda automáticamente registrado por el circuito financiero tradicional e informado al fisco de manera inmediata.
  • El Comercio Binance P2P (REPORTE INDIRECTO VÍA BANCOS): La operatoria de intercambio entre particulares (peer-to-peer) mantiene una lógica distinta, detallada a continuación.

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Binance P2P y la AFIP / ARCA: El verdadero peligro

El funcionamiento contable del comercio P2P sigue respondiendo a la visibilidad de las cuentas bancarias o billeteras virtuales utilizadas para transferir los fondos:


Como se detalla en la GUIA de Binance P2P, esta modalidad consiste en transacciones directas entre dos personas físicas utilizando canales bancarios tradicionales o billeteras virtuales como intermediarios de pago.

Si actúas como comprador de criptomonedas, estás enviando pesos de tu cuenta a la de otra persona. La AFIP / ARCA detecta ese movimiento de salida a través del banco o billetera local, pero no visualiza el destino cripto exacto. Sin embargo, la responsabilidad crítica recae en el vendedor que recibe los fondos: el fisco registra un incremento de dinero en su cuenta local y exige que justifique su origen (por ejemplo, mediante una factura electrónica).

Si vendés tus activos mediante P2P y recibís transferencias recurrentes de pesos en tus cuentas bancarias o virtuales sin emitir los comprobantes legales correspondientes, el sistema de control automatizado de la AFIP / ARCA detectará inconsistencias fiscales. Esto provocará intimaciones, retenciones imprevistas bancarias o la inhabilitación preventiva de tus cuentas operativas locales.

Para evitar el bloqueo de cuentas y operar bajo un marco de seguridad jurídica, es fundamental dominar los mecanismos de facturación legal específicos para el comercio P2P, diseñados especialmente para aquellos usuarios inscriptos en el Monotributo.



***

Más información y seguimiento normativo

Este post se mantendrá en constante revisión técnica a medida que la CNV y los organismos fiscales emitan nuevas circulares reglamentarias sobre las plataformas registradas.

¡Gracias por leer, y compartir!

Qué pasa si muere el creador de Ethereum: Análisis 2026

Qué pasa si muere el creador de Ethereum: Análisis 2026
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¿Te preguntaste a qué precio llegará ETH si muere su creador?

Sabemos que ETHEREUM es una red que se jacta de ser descentralizada, pero la creó Vitalik (que aún vive). ¿Qué impacto tendrá el precio de ETH (y la propia comunidad de Ethereum) en el momento que se confirme que Vitalik ha fallecido? 

 



El Paradoja del Fundador Inmortal

Ethereum enfrenta lo que podríamos llamar la “paradoja del líder descentralizado”: una red que promete funcionar sin autoridades centrales, pero que psicológicamente sigue orbitando alrededor de su creador vivo (Vitalik Buterin). Es como una religión que predica la autonomía individual pero cuyos fieles siguen esperando las palabras del profeta.


El Impacto Psicológico Colectivo

Cuando Vitalik Buterin fallezca, se producirá lo que en psicología social llamamos un “evento de reorganización cognitiva masiva”. Piénsalo así: millones de personas tendrán que reajustar mentalmente su relación con Ethereum. Es como cuando un padre muy respetado muere y los hijos adultos, aunque sean independientes, sienten que ahora “realmente” están solos.


Tres reacciones principales emergerán:

  1. Los “Ortodoxos” - Tratarán a las últimas palabras/códigos de Vitalik Buterin como textos sagrados inmutables

  2. Los “Reformistas” - Verán su muerte como liberación para innovar sin la “presión paternal”

  3. Los “Escépticos” - Cuestionarán toda la legitimidad del proyecto sin su creador


El Fenómeno Económico de la “Prima del Fundador”

Desde la perspectiva económica, Ethereum tiene lo que podríamos llamar una “prima del fundador” invisible en su precio. Es como si el mercado tuviera un seguro implícito de que “mientras Vitalik Buterin viva, el proyecto tiene dirección”. 


Su muerte eliminaría esta prima, generando:

  • Volatilidad inicial extrema: Los mercados odian la incertidumbre, y la muerte del creador es incertidumbre pura. Imagina que el chef de tu restaurante favorito muriera - ¿seguirías confiando igual en la comida?
  • Redistribución de poder: Los desarrolladores principales, las fundaciones y los grandes validadores tendrán que llenar un vacío de liderazgo moral/técnico. Es como cuando se muere el director de una orquesta - los músicos saben tocar, pero ¿Quién marca el tempo?

La Transformación Sociológica

Sociológicamente, Ethereum pasaría de ser una “monarquía constitucional” (descentralizada en teoría, pero con un rey simbólico) a una “república verdadera”. Esto podría ser extraordinariamente saludable o desastrosamente fragmentario.

  • El lado positivo: La red podría madurar hacia una verdadera descentralización, donde las decisiones se tomen por mérito técnico y consenso comunitario, no por la influencia de una figura paterna.
  • El riesgo: Sin la voz unificadora de Vitalik, podrían emerger facciones irreconciliables, como cuando una familia próspera se divide tras la muerte del patriarca.

La Dimensión Filosófica Profunda

Filosóficamente, la muerte de Vitalik será la prueba definitiva de si Ethereum realmente logró lo que se propuso: crear un sistema que trascienda a sus creadores. Es el experimento último sobre si una idea puede volverse más grande que su originador.

Marco Aurelio escribía sobre la impermanencia y cómo las instituciones deben sobrevivir a quienes las crean. La muerte de Vitalik sería el momento en que Ethereum o bien prueba ser una idea eterna y autosuficiente, o revela que era solo el proyecto personal de un genio.


Predicción Integrada

  • A corto plazo (0-6 meses): Caos controlado. Precio volátil, incertidumbre, pero la red seguirá funcionando porque la infraestructura técnica es sólida.
  • A mediano plazo (1-3 años): Período de “adolescencia institucional” donde Ethereum debe aprender a gobernarse sin figura paterna. Posibles divisiones técnicas o ideológicas.
  • A largo plazo (5+ años): O emerge como el sistema verdaderamente descentralizado que siempre prometió ser, o se fragmenta en múltiples “Ethereums” rivales, cada uno reclamando ser el heredero legítimo.

Conclusión Provocativa

La muerte de Vitalik podría ser, paradójicamente, el regalo más grande que le podría hacer a Ethereum. Lo forzaría a cumplir finalmente su promesa de descentralización. Pero también podría ser su perdición si la comunidad no está psicológicamente preparada para la orfandad.

La pregunta no es si Ethereum sobrevivirá sin Vitalik - la pregunta es si estará dispuesto a convertirse en lo que siempre dijo ser: un sistema que no necesita dioses, solo matemáticas y consenso.



Bitcoin en caída libre. Dólar fuerte, mercados en rojo y miedo extremo

Bitcoin en caída libre. Dólar fuerte, mercados en rojo y miedo extremo
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En apenas 122 días, Bitcoin perdió casi el 50% de su valor desde el máximo histórico de 126.200 dólares. El miedo domina al mercado, las liquidaciones se acumulan y la pregunta vuelve a escena. ¿Fin del relato o descuento de largo plazo?


Bitcoin en caída libre - LocademiaCripto.com


La imagen es brutal y no deja lugar a interpretaciones amables. El gráfico de Bitcoin habla por sí solo. En menos de medio año, el activo más grande del mercado cripto pasó de marcar un máximo histórico cercano a los 126.200 dólares a cotizar en la zona de los 66.000. Una caída cercana al 50% que revive fantasmas conocidos y reabre una pregunta incómoda. ¿Estamos ante el inicio de un colapso mayor o frente a uno de esos momentos que, con el diario del lunes, se recuerdan como oportunidades únicas?

El mercado no distingue matices cuando entra en modo pánico. (Ver sentimiento del mercado) Hoy, la narrativa dominante es clara. Sangre en las pantallas, liquidaciones en cascada, indicadores de miedo extremo y una sensación generalizada de que “esta vez es diferente”. No es la primera vez que Bitcoin enfrenta un derrumbe de esta magnitud. Tampoco es la primera vez que muchos dan por terminado su ciclo vital.

Sin embargo, detrás del ruido, el miedo y los titulares apocalípticos, el precio vuelve a una zona que históricamente ha definido destinos. O capitulación final o suelo relevante. En ese punto exacto se encuentra hoy Bitcoin. 

Y como siempre en este mercado, la diferencia entre el desastre y la oportunidad la marca el horizonte temporal del inversor. ¿Cuál es tu horizonte? ¿Cuándo querías vender tus BTC?


Bitcoin y el déjà vu de las grandes caídas

Para quienes llevan años siguiendo a Bitcoin, el escenario actual no resulta nuevo. La magnitud de la caída impresiona, pero el patrón es familiar. A lo largo de su historia, Bitcoin ha atravesado múltiples correcciones profundas, muchas de ellas superiores al 50%, incluso en ciclos claramente alcistas.

En 2013, tras el rally que llevó a Bitcoin desde los 100 hasta los 1.150 dólares, el precio colapsó más de un 80% en los meses posteriores. En ese momento, la narrativa dominante fue la muerte definitiva del activo. Dos años después, el mercado iniciaba uno de los ciclos alcistas más violentos de su historia.

El ciclo 2017–2018 dejó otra referencia clave. Desde su máximo cercano a los 20.000 dólares, Bitcoin cayó aproximadamente un 84% hasta tocar fondo en la zona de los 3.200. Nuevamente, quiebras, prohibiciones regulatorias y titulares catastrofistas marcaron el pulso informativo. Quienes compraron en pleno pánico fueron minoría, pero sentaron las bases del siguiente mercado alcista.

Incluso en ciclos más recientes, con una estructura de mercado más madura, las correcciones profundas no desaparecieron. En marzo de 2020, durante el shock global por la pandemia, Bitcoin perdió más del 60% en cuestión de semanas. El contexto macro era extremo y el miedo, absoluto. Desde ese mínimo, el precio terminó multiplicándose por más de diez en los siguientes 18 meses.

La caída actual, cercana al 50% desde el máximo histórico, se ubica dentro de los parámetros históricos del activo. No es una anomalía. Es, de hecho, una constante en Bitcoin. La diferencia radica en el momento del ciclo y en las condiciones macroeconómicas que lo rodean.

Lo que el gráfico muestra hoy no es solo una pérdida de valor. Es una prueba de estrés para los inversores. Una vez más, el mercado fuerza la salida de manos débiles mientras pone a prueba la convicción de quienes entienden a Bitcoin como un activo de largo plazo.


Un mundo en modo refugio. Dólar fuerte y activos de riesgo en retirada

Para entender por qué Bitcoin, las acciones y prácticamente todos los activos de riesgo están cayendo al mismo tiempo, hay que levantar la mirada del gráfico y observar el tablero macroeconómico global. El fortalecimiento del índice del dólar no es casualidad. Es una consecuencia directa de un cambio profundo en el apetito por riesgo a nivel mundial.

Durante los últimos meses, el mundo entró en una fase clara de “risk off”. Los inversores dejaron de buscar rentabilidad y pasaron a priorizar preservación de capital. En ese contexto, el dólar estadounidense volvió a ocupar su rol histórico como activo refugio. Cuando el miedo domina, el dinero no busca oportunidades. Busca seguridad, liquidez y profundidad de mercado. Y hoy, eso sigue siendo el dólar.

El detonante principal fue la convergencia de varios factores macro al mismo tiempo. Políticas monetarias restrictivas prolongadas, inflación que se resiste a volver a los objetivos de los bancos centrales, desaceleración económica en Europa y China, y tensiones geopolíticas que siguen escalando sin resolverse. Todo junto, no por separado.

Los bancos centrales, liderados por la Reserva Federal, dejaron claro que el ciclo de dinero barato quedó atrás. Las tasas altas ya no son una anomalía temporal, sino una herramienta estructural para contener inflación y desequilibrios fiscales. Esto encarece el crédito, frena la inversión y reduce la liquidez disponible para activos especulativos. El resultado es inmediato. Las acciones caen, el capital se retira de mercados emergentes y los activos sin flujo de caja, como las criptomonedas, sufren más que el promedio.

A esto se suma un factor psicológico clave. El mercado empieza a asumir que el crecimiento global será más débil de lo esperado. Cuando el consenso pasa de “soft landing” a “aterrizaje forzoso”, el ajuste de precios es violento. Las valuaciones que parecían razonables en un mundo de tasas bajas dejan de serlo de un día para otro.

El dólar fuerte no es la causa del problema. Es el síntoma. Refleja un sistema financiero global que se repliega, que reduce exposición y que se posiciona para un escenario más incierto. En ese contexto, no hay demasiados lugares donde esconderse. Las acciones sangran. Los commodities retroceden. Las criptomonedas amplifican el movimiento.

Bitcoin, una vez más, se mueve como activo de riesgo en el corto plazo. No porque haya fallado su narrativa de largo plazo, sino porque en momentos de estrés sistémico, la liquidez manda por encima de cualquier tesis.


Cuando el ruido se apaga, quedan las preguntas correctas

Cada ciclo bajista deja algo más que pérdidas en las pantallas. Deja preguntas abiertas. ¿Qué hago cuando el mercado deja de premiar la euforia?. ¿Estoy reaccionando desde el miedo o desde el entendimiento?. ¿Estoy preparado para leer estos contextos o solo para operar cuando todo sube?.

El pánico extremo tiene una particularidad. Expulsa a quienes no entienden lo que poseen y fortalece a quienes usan el tiempo para formarse. Cuando el precio cae, el foco deja de ser cuánto gano hoy y pasa a ser qué sé hacer mañana. En estos momentos, estudiar no es un eslogan. Es una estrategia defensiva.

Capacitarse no significa solo aprender análisis técnico o macroeconomía. En mercados volátiles, las habilidades blandas son tan importantes como el conocimiento financiero. Gestión emocional, toma de decisiones bajo presión, pensamiento crítico, adaptación al cambio y visión estratégica son competencias que definen quién sobrevive a los ciclos y quién queda en el camino.

También es un buen momento para explorar nuevas habilidades. Modelos de negocio digitales, emprendimientos, gestión de proyectos y finanzas aplicadas. El mercado castiga la improvisación, pero recompensa la preparación silenciosa.

Para quienes decidan usar este contexto como una oportunidad de crecimiento personal y profesional, hay una puerta directa al conocimiento a un solo clic, con acceso a cursos que permiten desarrollar tanto habilidades técnicas como humanas.
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De forma opcional, también puedes explorar formaciones específicas en habilidades blandas, claves para atravesar contextos de alta presión.
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O cursos orientados a nuevos negocios, para quienes entienden que las crisis suelen ser el terreno fértil de las próximas oportunidades.
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El mercado seguirá haciendo lo que siempre hace: subir, caer y poner a prueba convicciones. La verdadera pregunta es otra. Cuando pase el pánico, ¿vas a salir igual que entraste o mejor preparado?

Nexo sube la vara: cambios en la banca privada cripto

Nexo sube la vara: cambios en la banca privada cripto
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Imaginate que hace un año abriste una cuenta en Nexo con la ilusión de que tus criptos trabajen para vos. Con apenas unos pocos dólares, ya podías generar intereses. Era simple, accesible, y parecía hecho para todos. Pero en muy poco tiempo, esa promesa cambió. Ahora, si no tenés al menos $5.000 en la plataforma y $500 por cada token, no accedés ni a las migajas del rendimiento.

Nexo se está reinventando, y no lo hace en silencio. Está trazando una línea clara entre quienes apenas comienzan y quienes ya juegan en las grandes ligas. Con esta movida, la plataforma cripto abandona su espíritu inclusivo para adoptar un modelo que se parece más al de una “banca privada”. ¿Por qué? ¿Qué está buscando realmente con esta estrategia? ¿Y qué implica para vos, si sos un ahorrista o inversionista que apenas está empezando o que no quiere poner tanto capital en juego?

Nexo sube la vara: exclusividad o señal de alerta?

 

En este artículo vamos a desmenuzar este giro estratégico: qué cambia, por qué lo hace Nexo, qué podés hacer vos para adaptarte y cómo prepararte antes de que entren en vigor las nuevas condiciones. También te comparto mi estrategia personal (modo educativo, no financiero) y algunas claves para entender el panorama completo.

Si ya usás Nexo o pensás sumarte, esta información puede ser crucial para evitar sorpresas desagradables. Y si estás explorando opciones de ahorro cripto, este puede ser un excelente caso para aprender cómo las plataformas ajustan sus modelos según el mercado, sus costos… y sus clientes ideales.

Binance Bots

Binance Bots
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Me parece importante tener un lugar donde pueda compartirle una serie de videos donde presento Bots de Trading dentro de la misma plataforma de Binance, para que no tengan que complicarse de ninguna forma adicional, el único requisito es que tengan una cuenta de Binance (verificada sí), y con 20 usdt ya pueden comenzar a aprovechar los movimientos del mercado de criptomonedas.

Digo veinte dólares cripto (USDT) por decir un número, no es necesario que sea ese número. Puede ser más o menos. El mínimo para invertir en ciertos pares de criptos dentro de Binance, es 6 dólares menos comisión. 

Si queres 20% menos de comisiones de por vida, usa el mismo enlace de invitación que usamos todos en LocademiaCripto: https://bit.ly/LocaBinance 


IMPORTANTE

    • Si hay algún otro concepto que no entiendes, debajo del artículo puedes comentar qué cosa no entiendes, así este mismo artículo lo voy editando y agregando los conceptos.


#1. Binance Bot: Bitcoin básico

Binance Bot con estrategia DCA para aprovechar comprar BITCOIN y ganar 1% mínimo (por cada operación) - Te comparto los parámetros para que puedas copiar exactamente este robot (bot) de Binance y editar la configuración a tu gusto y placer: parámetros avanzados del Bot Binance Bitcoin Básico 



Inicio de actividad del bot: 09/Febrero/2025 (aún está corriendo)



#2. Resultados 60 días después con el Binance BOT de BTC (Básico)


En este 2do video de la serie, te cuento cómo interpretar los resultados que te brinda Binance.
También te cuento que unos días después de haber lanzado el bot de BTC contra USDT (ver primer video), lancé otra configuración un poco más agresiva y más quirúrgica con BNB contra USDT. Este 2do bot inició la actividad el 24/Febrero/2025 ... aún está encendido, ver parámetros por si quieres copiarlo, editarlo o lo que desees hacerle.

#3. Analizando cómo van los bots en JUNIO 2025



En este tercer video de la serie te cuento cómo van los bots con más de 120 días corriendo...

Binance P2P Comerciante Verificado 2025

Binance P2P Comerciante Verificado 2025
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En este artículo hablaremos de todo lo que significa ser comerciante verificado en Binance, sus beneficios, sus requisitos, lo que tenes que saber, lo que tenes que hacer, lo que NO tenes que hacer, y todo lo que hemos aprendido en nuestros años con la plataforma más grande del mundo en comercio de criptomonedas.

Muchas personas se acercan a la posibilidad de ser cajeros, o comerciantes de criptomonedas por la posibilidad de ganar dinero a través de comisiones. Pues, en términos simples, es posible ganar más del 3% (tres por ciento) en una operación, y eso dependerá de la paciencia, la práctica, y el importe invertido por supuesto. Digo 3, pero podría ser 1, 5 o 10, inclusive 20 por ciento por operación. Aquí entran MUCHOS factores en juego, así que hay que analizar bien todo... y no desesperarse. Esto NO es trading, aquí no hablamos de comprar y vender criptomonedas dentro de un exchange, estamos hablando de ser intermediarios físicos, ser la persona que compra o vende activos por dinero legal (en el país donde residas), y como usaremos Binance P2P, será una operación que hagas con una cuenta bancaria.



Nos pongamos de acuerdo, ser cajero o comerciante es lo mismo. En algunos países se les denomina "cajeros" a las personas que hacen comercio. Binance los llama comerciantes. Aquí siempre se arma confusión, porque todos los comerciantes en Binance son personas que han sido verificadas con KYC (la verificación de identidad), ningún usuario de Binance puede operar en la parte de Binance P2P si no tiene la verificación KYC aprobada.

Una vez aclarado esto, pasamos a destacar la palabra VERIFICADO es tener una insignia especial, ejemplo check dorado al costado derecho de su nombre). Es así, que Binance destaca a sus comerciantes verificados.


Beneficios de ser comerciante verificado en Binance

  • Las transacciones P2P se añadirán al volumen total de operaciones al contado para el cálculo del nivel VIP
  • Soporte exclusivo para comerciantes
  • Insignia dorada (siempre al costado derecho de tu nick)
  • Acceso a promociones destacadas
  • Portal exclusivo para comerciantes que facilita la gestión de órdenes
  • Publicar anuncios offline
  • Comercios en efectivo (posibilidad de comprar / vender sin cuenta bancaria)
  • Aumentar el tráfico y ganancia sobre tu negocio ya existente
  • Invitaciones a webinars de Binance
  • Acceso al ecosistema de Binance

Cómo identificar a los comerciantes verificados

Lo vemos ahora mismo en la sección de Comercio P2P (moneda local ARS (Peso Argentino)).
Comerciantes Verificados - LocademiaDigital

Si hacemos clic en el "Mostrar solo anuncios de comerciantes", veremos únicamente a los comerciantes verificados en la plataforma. Son los usuarios que al costado derecho de su nombre, tienen un check dorado. Símbolo de usuarios habilitados por Binance, para hacer operaciones de gran volumen y gozar de beneficios únicos de los que ya hablaremos más adelante.

Si prestan atención, el primer usuario verificado que apareció en mi pantalla, tiene solo 111 órdenes, mientras que los demás, tienen más de 1500 órdenes. Nos quedemos con esta información en nuestra mente un rato, porque después vamos a hablar sobre las cantidades de órdenes.

Requisitos para ser comerciante verificado en Binance

Lista de requisitos
  • Número total de transacciones (históricas)
  • Número total de transacciones en los últimos 30 días
  • Porcentaje de operaciones completadas
  • Tiempo promedio para transferir activos
  • Tiempo medio de las ordenes (cuánto demoras en liberar o pagar)
  • Reseñas recibidas y enviadas (reputación)
  • Periodo de registro de la cuenta (tu antigüedad en Binance)
  • Volumen de operaciones durante 30 días
  • Volumen total de operaciones
  • Cantidad de USDT en Binance (depósito de garantía en la billetera de fondos)
  • Tener cuenta en Telegram (con tu propio nombre de usuario -alias) [Opcional]

La siguiente imagen (al 2025 está desactualizada, pero la comparto para que quede para las estadísticas) se pasa a través de los grupos oficiales de Binance en Telegram, no significa que sea información oficial de Binance, en ningún lugar público de Binance.com podremos encontrar esta información donde expliquen que esto es "así", pero se recomienda a quienes quieran postularse para ser comerciantes verificados, revisar esta imagen para cumplir dichos requisitos, tener en cuenta de qué país son:

Cómo ser comerciante verificado en Binance P2P - LocademiaDigital

Como pueden apreciar, depende de qué país seas para la cantidad mínima de operaciones que tenes que tener en Binance P2P. Estas son operaciones en total, sin embargo, deben entender que los requisitos a reunir son un CONJUNTO de cosas, no es que si llegas a la cantidad mínima ya podes ser comerciante verificado.

Caso práctico de usuario de Argentina, con 300 operaciones.
Status: RECHAZADO por poco volumen. 
Seguí leyendo este artículo para entender bien todo lo que se pide.

Importante: en ciertos países como Costa Rica o República Dominicana, muchos suscriptores de LocademiaCripto (en YouTube) nos comentaron que Binance exige USDT como depósito de garantía. Como siempre les digo, esto Binance no lo publica en ningún lado, y cada persona interesada en ser comerciante verificado tendrá que contactar con Soporte oficial y averiguar si su país tiene requisitos adicionales.

Depósito de Garantía

Hablando del depósito de garantía, quería advertir lo siguiente, esto Binance lo va actualizando frecuentemente así que puede que cuando leas esto, no sea información súper actualizada, comentame aquí abajo (en el box de comentarios) si te has enterado de otra información.

🇦🇷 DEPOSITO DE GARANTÍA EN ARGENTINA: 100 USDT

A fecha de actualizar este artículo (Enero 2025) se solicita un depósito de seguridad de 100 USDT para su acreditación como comerciante verificado. La devolución del dinero será una vez vuelva a ser usuario regular de Binance P2P (sin insignia).

¿Por qué una cuenta de Telegram? Es opcional.
Mucha comunicación oficial y directa de Binance es a través de Telegram. Los comerciantes verificados antes gozaban de un grupo "oficial" de Binance P2P donde hablaban y conversaban. Actualmente desde el 2024 no funciona más ningún grupo P2P de Binance en telegram. Sí hay grupos oficiales de Binance Spanish o bien para Binance Argentina, pero no es requisito para ser comerciante verificado.

¿Qué es una orden P2P?

Cuando trabajamos en Binance P2P, somos un comerciante. Podemos comprar o vender, cuantas veces queramos, importes que queramos. Si tomamos un anuncio (es decir, cada línea de la pantalla, donde vemos que un usuario compra o vende), estamos tomando una orden P2P. Asumiendo un compromiso comercial con la contraparte. Ya sea compremos o vendamos, tenemos una responsabilidad comercial. Ese anuncio, es una orden P2P. Y concluir las ordenes P2P que tengamos, hará que aumente nuestro porcentaje de reputación, y aumenten nuestras estadísticas como comerciante en Binance P2P.

Cuando estamos dentro de una orden P2P (abierta, donde ya hemos decidido que vamos a comprar o vender dentro de esa orden), el reloj corre. Ese tiempo, es importante. Mientras más rápidos seamos, mejor, mientras más abiertos al diálogo seamos con el otro ser humano que está del otro lado, MEJOR. Hay que dejar de lado la idea de que tenemos que ser personas frías que solo operamos para ganar dinero, del otro lado de la orden P2P, hay una persona, y capaz no sabe cómo trabaja Binance, capaz es nuevo en el mundo de las criptomonedas, así que hay que ser cordial, saludar, brindar ayuda, contención, explicar cómo se procede. Todo esto sumará puntos y reputación si tú quieres ser comerciante verificado por Binance.

Mientras más abierto al diálogo seas, mientras más rápido operes, mejor te irá. La contraparte te puntuará al finalizar la operación, y eso será parte de tu reputación como comerciante.

Cantidad de Operaciones (Valor actualizado en año 2025)

O bien, cantidad de órdenes o transacciones. Los requisitos clave son por mes.
Debes alcanzar entre 300 operaciones y 1000 operaciones. Depende de cada país.

No es lo mismo un comerciante que tiene 20 operaciones en Binance, que uno que tiene 500 operaciones. Ni hablar si eres nuevo y tienes 2 operaciones.

Pregunta Frecuente: ¿Por qué un usuario con 100 operaciones es comerciante verificado y yo que tengo 500 operaciones aún no puedo serlo?

Las respuestas pueden ser varias, y dependerá de otros factores. País del comerciante, requisitos, reputación, volumen operado en los últimos 30 días, depósitos de garantía, entre otros. En muchas oportunidades, los comerciantes verificados pueden tener pocas operaciones en Binance, pero venir de otras plataformas con más de mil operaciones verificadas, y ser cajeros expertos manejando grandes volúmenes de dinero.

Volumen de Operaciones (Valor actualizado en año 2025)

Podes tener 600 ordenes en los últimos 30 días, pero casi todas movían menos de 100 dólares. Cuidado con esto, porque Binance está exigiendo mantener un volumen MÍNIMO de 0,5 btc por mes.

Pregunta Frecuente: ¿Qué es volumen de operaciones? ¿Cómo puedo saber mi volumen?

Para visualizar tu volumen de operaciones, basta con ir a Binance P2P, centro de usuario, y Binance te muestra las estadísticas de tu usuario. Ahí, tienes un apartado donde dice aproximadamente la cantidad de bitcoins que has movido en los últimos 30 días. Esto también puedes saberlo desde la app móvil, siempre usando Binance Pro (puedes ver cómo desactivar modo lite en nuestra lista sobre Binance desde cero).



Lo que NO tienes que hacer

Una vez que lograste el check de comerciante verificado NO debes:
  • Ponerte vago (no hacer nada).
    Binance no quiere que los comerciantes verificados alcancen el check dorado y se tiren en el sillón a no hacer nada, vamos, esto es como un trabajo, deben seguir trabajando.
  • Tratar mal a los otros comerciantes
  • Insultar o estar de mal humor
    Aún si tienes un mal día, no insultes, por más "tonta" que sea la palabra que uses, estar de mal humor inclusive te puede costar alguna sanción por parte de Binance, o bien una suspensión e incluso la remoción de tu insignia
  • Creer que por ser verificado puedes exigirle algo a Binance

Problemas Bancarios

Ser cajero o comerciante de Binance conlleva una gran responsabilidad ya que no harás "comercio normal", como sí lo haría un usuario común que solo vende criptomonedas para pagar la renta a fin de mes. 

Siendo cajero, harás unas diez, o inclusive más operaciones por día. Imagínate la cantidad de operaciones que tendrás a fin de mes. Y esto es ida y vuelta, llevas y traes dinero de tu cuenta bancaria. Si tus "papeles" no están en orden, es posible (MUY POSIBLE) que tu banco te llame la atención o te bloquee la cuenta para que expliques por qué mueves tanto dinero. Y ahí, entra la figura de un profesional en materia contable: el contador público nacional.

Aquí, debo abrir un paréntesis porque esto depende de dónde vivas, cada país tiene sus normas contables y NO, NO HABLO DE LEYES SOBRE CRIPTOMONEDAS! Cuidado, ser cajero es usar cuentas bancarias, y todos los países ya tienen sus leyes bancarias. Por favor, lee los términos y condiciones de las cuentas bancarias que vayas a usar, o esas "aplicaciones móviles" que son intermediarios de pago, por ejemplo MercadoPago. MP (mercado pago) no es una entidad bancaria, actúa como entidad financiera y tiene términos y condiciones DISTINTAS a las de un banco.

Esto NO es para asustarte ni desmotivarte, es para que te organices ANTES de ser comerciante verificado, busca ayuda de un profesional en la materia contable (no necesariamente tiene que ser un contador que tenga experiencia en criptomonedas, aunque sería lo ideal), si eres de Argentina, puedes enviar tus consultas a mi telegram -ya que soy Contador Público profesional. No atiendo consultas contables de otros países, sí puedes escribirme por temas cripto o temas de Binance.


P2P cash = En Efectivo

Si leíste atentamente los beneficios de ser comerciante verificado en Binance, habrás visto que ofrecen que hagas comercio en efectivo. Esto es una posibilidad, cuando logras el check dorado, la insignia de comerciante verificado, puedes enviar una solicitud especial para ser considerado en un sub-grupo más exclusivo, que tiene más requisitos adicionales, pues dejarás de usar cuenta bancaria, y tendrás la posibilidad de ofrecerles a tus compradores (y vendedores) un local comercial -físico, donde la contraparte irá para hacer la transacción en efectivo. ¿No es genial? Así eliminarás todo problema bancario que pueda existir porque las entidades bancarias no se acostumbran a la libertad del dinero.

Esto último es, sin vueltas, que Binance te da la posibilidad de ser una Cripto Cueva avalada por Binance, el santo grial de cualquier persona que está buscando comprar o vender criptomonedas en efectivo, sin tener que pasar por bancos, 100% anónimo. 💖 


Troubleshooting

O... solución de problemas como sería en español
He decidido agregar estos párrafos a pedido de varios lectores, si tienes preguntas, por favor envíame todo lo que se te ocurra a través del formulario de contacto, así puedo leerte y si hay que debatir de algo, te respondo a través de Telegram.

👻 NO aceptes transferencias de terceros

Aquí aparece la figura comercial conocida como "Triangulación Comercial".
Creo que lo he explicado unas 50 veces (o más) a través de Telegram, donde participo muchísimo en canales oficiales de cualquier cantidad de plataformas. Nadie termina de entender por qué NO se debe aceptar transferencias de terceros, así que lo explicaré de forma MUY simple.

Cuando dos personas usan Binance P2P (o la plataforma que sea), tienen una orden P2P que han tomado, y donde esas personas están comprometidas comercialmente. Ambas personas están identificadas, Binance sabe perfectamente quienes son, ya que pasaron la verificación de identidad.
Suponiendo que estamos tú -lector, y yo -Waldo (quien está escribiendo ésto). Tú te llamas "Pepe" (en este ejemplo).

Yo te estoy vendiendo USDT, y tú Pepe, me compras. Me explicas que porque tu pareja tiene el dinero, usarás la cuenta bancaria de ella para hacer la transferencia. Yo lo acepto. Entra el dinero efectivamente a mi cuenta bancaria. Yo libero las criptomonedas. Y ahí queda concluida la orden P2P. El comprador "pago" (a través de un tercero), el vendedor recibió el pago (a través de un tercero), y todo salió bien.

Al día siguiente... mi banco me informa que ha habido una retención de dinero (el dinero que recibí de la pareja de Pepe), y el banco me exige que yo pruebe que tengo relación comercial con Fulana de Tal, que estimo será la pareja de Pepe. ¿Podría yo probar vínculo comercial con este tercero? La orden P2P que tengo en Binance dice que es con Pepe. No aparece en ningún momento el nombre de Fulana de Tal. Y a falta de documentación legal que acredite el vínculo comercial con el tercero, el banco dictaminará a favor del tercero, lo que hará que devuelva mi dinero al tercero. 

Resultado final:
Me quedaré sin criptomonedas, y sin el dinero que debí recibir por ellas.
¿Puedo reclamar a Binance? NO, Binance explica perfectamente cuando vas a liberar las criptomonedas que NO tenes que recibir dinero de terceros, y que si decidís hacerlo, estás asumiendo el riesgo!

¿Cómo cubrirme ante esta situación?
NO RECIBAS TRANSFERENCIAS DE TERCEROS!

¿Cómo sé quién me está transfiriendo dinero?
Usa bancos digitales que en el mismo INSTANTE que reciben el dinero, te diga quién es la persona que te está haciendo el envío. Ejemplo; siempre recomiendo que usen BRUBANK. Es un banco digital, 100% online, 24/7, soporte rapidísimo, y además, apenas entra el dinero, te dice todos los datos (o la mayoría). Con esos datos VERIFICAS ANTES DE LIBERAR las criptomonedas, si coinciden los datos con el comprador de las criptomonedas.

¿Qué pasa si el que me envía dinero es una empresa?
Es un tercero, se rechaza, y devuelve a origen. Con Brubank podes hacer esto.

El comprador me dijo que es el dueño de la empresa, ¿lo acepto?
NO, si el comprador es el dueño, decile que su empresa le transfiera a su cuenta personal, y que tú solamente aceptarás transferencia de su cuenta personal! Todo lo demás son excusas! NO aceptes transferencias de terceros!!!

💤 Horarios Bancarios

Si están comprando o vendiendo, y hacen transferencias bancarias a empresas bancarias tradicionales, tengan en cuenta los horarios bancarios de su país. Preferentemente se recomienda usar bancos digitales, esos que se jactan de operar las 24 horas, los 365 días del año. Ambas partes deben usar el mismo banco preferentemente. Es decir, si ustedes son comerciante verificado y usan Brubank por ejemplo, y la contraparte usa Banco Galicia, es muy posible que el Banco Galicia demore en revisar la transacción bancaria si lo hace en horario no bancario. Sean pacientes, NO apelen la orden P2P, ponganse de acuerdo entre las partes usando el chat de la orden P2P. Binance entenderá.


😴 Transferí y la contraparte no responde

Adjunta el comprobante, dale 5 min más, y si aún no responde puedes apelar. Esto es negativo para los tiempos y para tu reputación. ¿Cómo evitar esta situación? Antes de transferir, verificar que la contraparte esté online. Usa el chat de la orden P2P. Si no te responde al chat, te podes imaginar si te va a responder o no después de transferir. Tu tiempo vale oro, si el comerciante no está, no transfieras. Sí, esto repercute en tu reputación, pero es mejor esto que tener que apelar, y molestar al soporte de Binance para que cancele todo. Mejor cancela tú y sigue operando.


💣 Pagué y por error cancelé la orden 

Pues, grave, grave error. Debes ir a soporte cuanto antes. Categoría P2P, cómo apelar. Si aún no sabes ir a soporte, ver este súper video corto donde lo explico paso por paso así tienes a los amigos de soporte más rápido: https://www.youtube.com/shorts/8Wq40nZD37M

PSAV y Criptomonedas en Argentina: Guía Completa

PSAV y Criptomonedas en Argentina: Guía Completa
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Quienes me conocen saben que escribo y digo las cosas de forma transparente, siempre con fuentes oficiales de por medio. Es por este criterio, que en su momento se me complicó mucho hacer un video para responder a todas las preguntas y problemas que recibía en Linkedin o bien, en LocademiaCripto relacionados al tema del blanqueo de criptomonedas. El punto más crítico: PSAV y Binance.

Pero los "Proveedores de Servicios de Activos Virtuales" (PSAV) existen desde hace tiempo, ¿por qué explotó este tema en su momento? ¿Por qué todos los medios hablaron de esto? Dos razones combinadas: el blanqueo de capitales + Binance Argentina operando formalmente como empresa inscrita en el registro de la CNV.


PSAV y Criptomonedas en Argentina: Guía Completa - LocademiaCripto

Binance Argentina como PSAV: ¡todo lo que tienes que saber!

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+ IMPORTANTE: todo lo que sea legal relacionado a las PSAV en Argentina
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Nota de Actualización del presente artículo: 13/07/2027 (se actualizó desde 2024 a la fecha).


El escenario de incertidumbre del 2024 quedó atrás. Tras la implementación definitiva del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) por parte de la CNV y la reestructuración de los entes de control fiscal (con la transición de AFIP a ARCA), las reglas de juego para los usuarios de Binance en Argentina ya son 100% claras.

A continuación, resolvemos de forma directa y con base normativa las preguntas más frecuentes sobre qué sabe, qué informa y qué no puede reportar Binance Argentina.


Binance PSAV Argentina Regulación Actual

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